25.01.2018
Законопроект, который предусматривает право банков реагировать на подозрительные переводы денежных средств заморозкой операции и временной блокировкой карты, на прошлой неделе получил одобрение от Госдумы. Документ рассмотрен только в первом чтении.
Пока в тексте законопроекта прописаны только общие положения. К примеру, максимальный срок блокировки банковской карты. Он, в частности, не может превышать двух дней. Отмечается, что согласия держателя карты, с которой совершается сомнительный перевод, банку не потребуется.
Основные требования "выявления" подозрительных переводов пропишет Центробанк, однако каждая кредитная организация сможет самостоятельно составить перечень дополнительных признаков. Правила самих банков будут распространяться на все переводы за одним исключением - переводы, финансируемые из бюджета. В этом случае применять разрешат только нормы Центробанка.
В документе прописан и алгоритм действий банка после совершения блокировки. Так, сразу после этого банковская организация должна связаться со своим клиентом и запросить разрешение на проведение операции, вызвавшей подозрения. После согласия клиента счет должен быть восстановлен, а операция - выполнена.
В пояснении к закону уточняется нюанс, при каких условиях возврат денежных средств будет невозможен. Так, если деньги уже поступили на счет получателя, а последний успел предоставить в банк документацию, обосновывающую совершенный перевод, о возврате средств плательщику придется забыть. К подтверждающей документации могут относиться договоры, счета-фактуры, накладные и т. д.
Уже ко второму чтению текст документа должен быть расширен. Эксперты, в частности, ждут, что к следующему рассмотрению в законопроекте пропишут признаки сомнительных платежей.
По всем вопросам, связанным с оказанием юридических услуг, обращайтесь по телефонам:
- (495) 730-9189;
- (495) 220-8352
или по электронной почте: point@rusgenco.ru