Банкам рекомендовано прекращать обслуживание фирм,отсутствующих по юридическому адресу

Центральный банк Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу дал банкам рекомендации для случаев, когда связь с организацией по указанному в ЕГРЮЛ юридическому адресу отсутствует.

Операциям такого клиента банки уделят повышенное внимание.

В письме от 28 июня 2012 №90-Т Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за юридическими лицами при помощи Федеральной налоговой службы России.

На сайте ФНС России в подразделе "Проверь себя и контрагента" размещаются сведения о подобных юридических лицах.

Центробанк посоветовал обращаться к этому ресурсу и дал кредитным учреждениям 4 рекомендации:

использовать сведения, предоставляемые ФНС России, при рассмотрении вопроса об установлении взаимоотношений с юридическими лицами (включая проверку сведений о постановке на учет в налоговых органах), а также при организации работы по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
в случае, предусмотренном пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", воспользоваться правом отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с указанным выше юридическим лицом, а при наличии договора банковского счета - отказать такому юридическому лицу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанного аналогом собственноручной подписи, и перейти на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе (соответствующие условия рекомендуется предусмотреть в договоре между кредитной организацией и клиентом);
обеспечить повышенное внимание операциям такого клиента;
сведения об операциях такого клиента направлять в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 указанного Федерального закона в рамках осуществления внутреннего контроля.

При наличии сведений об указанных юридических лицах банкам необходимо усилить контроль за выполнением требований Федерального закона по идентификации клиентов, а также их представителей (включая установление (проверку) адреса местонахождения юридических лиц, адреса места жительства (регистрации) или места пребывания физических лиц).

Сведения о представителях вышеуказанных юридических лиц рекомендовано направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу на бумажном носителе (письмо Банка России от 29 декабря 2003 года N 183-Т).

По мнению юристов юридической компании РУСГЕНКО, регистрация фирм по так называемым массовым юридическим адресам должна усложниться, а рекомендациям Центробанка банки будут следовать тогда, когда происходит открытие расчетного счета ООО или когда меняется юридический адрес фирмы.

Обращаем внимание, что Корпоративная практика и Корпоративная регистрация являются основными направлениями деятельности юридической компании РУСГЕНКО.

Юристы по регистрации компании РУСГЕНКО оказывают следующие услуги:

регистрация фирм и индивидуальных предпринимателей в Москве;
регистрация изменений учредительных документов;
внесение в ЕГРЮЛ изменений, не связанных с регистрацией изменений учредительных документов;
ликвидация фирм;
представление интересов в МИ ФНС №46 по г.Москве.

Подробную информацию о страховой практике юридической компании РУСГЕНКО можно найти на нашем сайте в разделе Страховая практика.

Смотрите также разделы Страховые споры, Страховые споры по ОСАГО, Страховые споры по КАСКО, Получение страховой выплаты для более подробной информации.

По всем вопросам получения юридических услуг по страховым вопросам можно обращаться к нам по электронной почте на адрес: point@rusgenco.ru или оставить заявку на странице НАПИСАТЬ НАМ
.
Специалист компании РУСГЕНКО свяжется с Вами в ближайшее время для уточнения и согласования необходимых вопросов.